Introducción
Planificar activamente el futuro puede ayudarle a vivir sus últimos años con bienestar y seguridad.
A veces, debido a accidentes, enfermedad o envejecimiento, las personas se vuelven incapaces de tomar sus propias decisiones sobre asuntos financieros. Pero usted puede tomar medidas ahora para asegurarse de que, si esto le ocurriera, sus decisiones se seguirán tomando, y se tomarán de acuerdo con sus deseos y preferencias.
Tipos de poderes
En Australia Meridional existen dos documentos legales que le permiten designar a otra persona para que actúe como responsable de la toma de decisiones en su nombre.
un poder general
un poder notarial permanente
Estos dos documentos legales pueden especificar quién puede tomar decisiones por usted, qué decisiones puede tomar y cuándo puede tomarlas. La persona designada para tomar decisiones se denomina "donatario", y usted, "donante".
Para poder hacer un poder notarial, debe:
ser mayor de 18 años
comprender el efecto de hacer un poder notarial o un plan personal anticipado
tener capacidad de decisión en el momento de realizar el documento
Otros estados y territorios tienen documentos similares, aunque pueden tener nombres y normas diferentes.
1. Poder general
Un poder general no duradero sólo cubre asuntos financieros y sólo puede utilizarse mientras usted tenga capacidad para tomar sus propias decisiones.
Normalmente, el poder se otorga por un tiempo determinado: por ejemplo, si viaja al extranjero o se lesiona y, por tanto, necesita que otra persona se ocupe temporalmente de sus finanzas.
Con este documento, su donatario sólo puede actuar en su nombre durante el tiempo, la tarea o las circunstancias que usted haya especificado. Por ejemplo, si viaja con frecuencia, puede autorizar a su donatario a tomar decisiones financieras siempre que usted esté en el extranjero.
Si su poder general no tiene ningún límite especificado, se termina.
2. Poder duradero
Un poder notarial permanente le permite designar a una persona, a varias personas o a una organización fiduciaria para que tome decisiones financieras -como pagar facturas o vender su casa y utilizar los fondos para asegurarle una plaza en un centro residencial para personas mayores- si usted ya no tiene capacidad para tomar sus propias decisiones.
Sólo puede hacer un poder notarial duradero mientras tenga capacidad para tomar sus propias decisiones.
Puede especificar cuándo entra en vigor el poder duradero, si antes de que pierda la capacidad de decisión o sólo una vez que la haya perdido.
Por ejemplo, puede especificar que el donatario designado pague las facturas en su nombre cuando viaje al extranjero, pero que sólo tome todas sus decisiones económicas cuando su médico considere que ya no tiene capacidad para tomar decisiones.
Ley de Poderes y Agencias de 1984
Tanto los poderes generales como los permanentes en Australia Meridional se rigen por la Ley de Poderes y Agencias de 1984, que puede consultar en línea en el sitio web del Gobierno del Estado.
Más informaciónInforme sobre el funcionamiento de los poderes notariales en Australia Meridional
El Instituto de Reforma Legislativa de Australia Meridional ha publicado recientemente un informe sobre el funcionamiento de los poderes notariales en Australia Meridional que incluye recomendaciones destinadas a evitar el uso indebido de los poderes notariales. El Gobierno de Australia Meridional está estudiando estas recomendaciones. Si le interesa leer más, el informe está disponible en línea en el sitio web de la Facultad de Derecho de Adelaida.
Más informaciónCada estado y territorio australiano tiene normas diferentes que regulan los poderes notariales. Es importante que compruebes las normas de otras jurisdicciones si crees que tu donatario puede necesitar actuar en tu nombre en asuntos financieros en otras jurisdicciones.
¿Qué es la "capacidad"?
Capacidad es un término jurídico que se refiere a la capacidad de una persona para tomar sus propias decisiones. Las personas pueden tener capacidad durante toda su edad adulta y ser capaces de tomar sus propias decisiones financieras y de otro tipo, pero pueden perderla debido a un accidente, una enfermedad o los efectos adversos del envejecimiento.
Tienes capacidad de decisión si eres capaz:
comprender la información relevante para la decisión y el efecto de la misma
conservar esa información en la medida necesaria para tomar esa decisión
utilizar o sopesar dicha información como parte del proceso de toma de decisiones
comunicar la decisión y sus opiniones y necesidades de algún modo, ya sea verbalmente, por gestos o por otros medios
En la mayoría de los casos, un poder notarial permanente sólo surte efecto cuando una persona tiene "capacidad disminuida", que es un término jurídico que significa que usted ya no es capaz de tomar sus propias decisiones. Si ya no es capaz de entender la acción o disposición legal, puede considerarse que está "incapacitado legalmente".
Introducción a la capacidad
La ley presume que los adultos tienen "capacidad" para tomar sus propias decisiones, hasta que se demuestre lo contrario. Pero la capacidad no siempre es sencilla.
Más informaciónOtras opciones de decisión
Tanto los poderes generales como los duraderos son sólo para asuntos legales y financieros.
Si quiere designar a alguien para que tome decisiones sobre su vida personal y su futura atención médica, tendrá que hacer una Directiva Anticipada de Cuidados.
Voluntades anticipadas
Se trata de documentos legales que puede utilizar para designar a uno o varios responsables sustitutos que actúen en su nombre en asuntos relacionados con su vida personal, su lugar de residencia y su asistencia sanitaria si pierde la capacidad de tomar decisiones.
Las voluntades anticipadas le permiten dejar constancia de sus deseos y valores para orientar cualquier decisión futura sobre asistencia sanitaria que deba tomarse en su nombre. También puede dar instrucciones para rechazar la asistencia sanitaria y designar a personas que sustituyan a las que toman las decisiones.
En julio de 2014, las voluntades anticipadas sustituyeron a los poderes médicos, los poderes de tutela y las instrucciones anticipadas. (No obstante, si has cumplimentado anteriormente alguno de ellos, siguen siendo legalmente válidos).
Manual de Derecho del Servicio Jurídico de Australia Meridional
Consulte el Manual de Derecho del Servicio Jurídico de Australia Meridional para obtener más información sobre esta opción de toma de decisiones y los cambios legislativos.
Más informaciónElegir un abogado
¿Quién puede ser designado donatario?
En Australia Meridional puede designar como donatario a cualquier persona mayor de 18 años que tenga capacidad para tomar sus propias decisiones. Puede designar a familiares, amigos, un abogado o una empresa fiduciaria autorizada.
Los titulares de tarjetas de concesión pueden designar al fiduciario público. Sin embargo, ya no actúan como donatario para los no titulares de tarjetas de concesión. Compruebe si cumple los requisitos en su sitio web.
Si el fiduciario público fue designado para actuar en su nombre en un poder existente y usted no necesita hacer ningún cambio en él, seguirá actuando en su nombre.
En Australia Meridional, cualquier donatario designado debe estar de acuerdo en actuar en su nombre firmando el poder duradero o general para demostrar que ha aceptado la función. No puede nombrar a nadie en contra de su voluntad o sin su conocimiento.
Elegir un abogado
La persona que designe como apoderado en su poder notarial permanente puede tener que tomar decisiones financieras importantes en su nombre, por lo que debe elegir a alguien en quien realmente confíe.
Más información¿Puedo tener más de un donatario?
En Australia Meridional puede designar a varias personas para que actúen como cesionarios. Si nombra a más de una persona, puede autorizarlas a tomar decisiones de forma individual (lo que se conoce como "solidaria"), conjunta (lo que se conoce como "mancomunada") o una combinación de mancomunada y solidaria.
Por ejemplo, podría exigir que todas las decisiones relacionadas con los bienes inmuebles se tomen conjuntamente, pero permitir que cada uno de sus donatarios tome decisiones por separado sobre el gasto de dinero en sus gastos cotidianos.
En este artículo, "donatario" se refiere tanto a uno como a varios donatarios.
¿Cuáles son las responsabilidades del donatario cuando actúa en mi nombre?
La legislación de Australia Meridional exige al donatario que actúe en su interés y que refleje o tenga en cuenta sus deseos. En la medida de lo posible, deben apoyar tu participación en la toma de decisiones.
Su donatario debe:
actuar en su propio interés
mantener un buen registro de las transacciones y decisiones
mantener tus finanzas separadas de las suyas
Su donatario puede reembolsarse a sí mismo los gastos razonables en que incurra al gestionar sus asuntos, pero debe conservar los recibos que acrediten dichos gastos.
Puede limitar o condicionar el poder de decisión del donatario. Por ejemplo, puede exigirle que presente cuentas a un contable designado cada año. Puede autorizar explícitamente al donatario a hacer regalos específicos o restringirle la posibilidad de hacer regalos a determinadas personas.
En Australia Meridional, un donatario no puede renunciar sin más a su función si, en ese momento, el donante no tiene capacidad para tomar decisiones. Si desea renunciar, debe solicitar permiso al Tribunal Supremo de Australia Meridional y pedir asesoramiento jurídico.
Será necesario estudiar la posibilidad de presentar una solicitud de administración ante el Tribunal Civil y Administrativo de Australia Meridional (SACAT ), ya que los administradores designados por el SACAT pueden modificar, enmendar o revocar un poder duradero.
¿Qué pasa si el donatario no actúa en mi interés?
Mientras tenga capacidad, puede anular un poder general o permanente si le preocupa que la persona a la que ha otorgado el poder no actúe en su interés o se apropie de su dinero o bienes.
Una vez que pierda la capacidad de tomar decisiones, no podrá anular el poder notarial permanente. No obstante, otra persona interesada en su bienestar puede solicitar al Tribunal Supremo de Australia Meridional o a la SACAT asesoramiento e instrucciones o la modificación o revocación del poder notarial permanente. La SACAT puede nombrar a un administrador independiente.
Aunque abusar de un poder es un delito grave, no hay ningún organismo que supervise su funcionamiento, por eso es importante nombrar a alguien de confianza y plantearse poner limitaciones a las decisiones que puede tomar.
¿Qué ocurre en Australia Meridional si se pierde capacidad y no se dispone de una potencia duradera?
Si no tiene un poder notarial permanente y ya no tiene capacidad para tomar sus propias decisiones financieras, alguien que tenga interés en su bienestar puede solicitar a la SACAT una Orden de Administración.
Si la SACAT no puede identificar a un familiar, amigo o empresa fiduciaria adecuados, podrá nombrar al Fiduciario Público.
Hacer y cambiar
Puede descargar gratuitamente formularios estándar para hacer un poder en la página web de Land Services SA.
En la Comisión de Servicios Jurídicos de Australia Meridional (Legal Services Commission of South Australia) se puede adquirir un kit descargable "hágalo usted mismo" (do-it-yourself-kit). El kit contiene todos los formularios necesarios, instrucciones detalladas sobre cómo rellenar el formulario y respuestas a preguntas comunes. Encuentre el kit aquí. En noviembre de 2021 costaba 22 dólares australianos.
¿Necesito que un abogado prepare mi poder general o permanente?
No es necesario que acuda a un abogado para preparar poderes generales o duraderos, pero puede que le interese buscar asesoramiento jurídico antes de ultimar los documentos. En la mayoría de los casos, tendrá que pagar por este asesoramiento o por la asistencia en la preparación de los documentos.
Buscar un abogado
El Colegio de Abogados de Australia Meridional ofrece información sobre cómo encontrar un abogado.
Más informaciónAsesoramiento y preparación de documentos
El Administrador Público ofrece asesoramiento gratuito y preparación de documentos únicamente a los titulares de tarjetas de concesión que reúnan los requisitos necesarios. Para comprobar si cumple los requisitos, consulte aquí.
Más informaciónAsesoramiento jurídico
Los miembros del Consejo sobre el Envejecimiento (COTA) de Australia Meridional pueden acceder a asesoramiento jurídico a través de Adelta Legal, que les ayudará a preparar documentos sencillos por una tarifa fija. Para más información, consulte el sitio web de COTA SA.
Más información¿Tengo que registrar mi poder general o permanente?
En Australia Meridional sólo es necesario registrar un poder general o permanente si el documento autoriza al cesionario a actuar en asuntos inmobiliarios en su nombre.
En tal caso, es necesario registrar el poder en los Servicios Territoriales de Australia Meridional. Se aplicará una tasa. Visite el sitio web de Land Service South Australia para obtener más información.
De todos modos, hay buenas razones para registrar un poder general o duradero, entre otras cosas para asegurarse de que el donatario pueda tener que ocuparse en algún momento de asuntos inmobiliarios en su nombre.
Regístrese también:
garantiza la disponibilidad de una copia del documento en caso de pérdida del original
crea un registro público del poder
proporciona al donatario una prueba clara para terceros de que está autorizado a actuar en su nombre.
Debe entregar copias certificadas de los poderes generales y permanentes a todas las personas que toman decisiones, y es buena idea entregar copias a su banco y a otras personas clave en su vida. (Esto también se aplica a las copias de su revocación si más adelante revoca su poder).
¿Quién puede ser testigo de un poder general o duradero?
Los poderes generales y duraderos pueden ser atestiguados por cualquier persona autorizada para tomar declaraciones juradas, como un:
Juez de paz
agente de policía
procurador
La persona que hace el nombramiento debe firmar delante del testigo, pero la persona nombrada no tiene que firmar al mismo tiempo.
¿Puedo cambiar o anular mi poder notarial?
Puede modificar o anular un poder general en cualquier momento. Si ha registrado el poder y lo anula o lo modifica, tendrá que revocar la versión registrada y, si es necesario, registrar un poder nuevo o modificado.
Si cancela un poder notarial registrado, deberá cumplimentar un formulario de revocación y enviarlo a Land Services Australia.
Independientemente de que haya registrado o no su poder notarial, tendrá que comunicar a su apoderado que lo ha modificado o anulado. Le recomendamos que lo haga por escrito para que quede constancia de su decisión.
Si ha entregado una copia a su banco o a otras personas, deberá comunicarles que ya no está en funcionamiento.
Un poder notarial permanente sólo puede anularse o modificarse si usted sigue teniendo capacidad para tomar sus propias decisiones. Haga clic aquí para acceder al formulario. Si ya no tiene capacidad para tomar decisiones, el Tribunal Supremo de Australia Meridional o un administrador designado por la SACAT pueden revocar o modificar su poder notarial permanente.
Lista de control y recursos
Esta lista de control le guiará a través del proceso de elaboración de un poder notarial permanente (EPOA, también denominado EPA) en Australia Meridional. Le mostrará lo que debe tener en cuenta y le pondrá en contacto con la información pertinente.
Esta lista de control incluye lo siguiente:
Información general y recursos que le ayudarán a investigar y prepararse para hacer una EPOA.
Información práctica que deberá tener en cuenta antes de cumplimentar el formulario EPOA.
Información útil para ayudarle a cumplimentar el formulario EPOA.
Información sobre cómo firmar y atestiguar correctamente su EPOA.
Información sobre los requisitos de registro y consejos sobre dónde y cómo guardar su EPOA.
Información para ayudarle en caso de que desee modificar o revocar su EPOA.
Hacer una lista de control EPOA - SA
Esta lista de comprobación le guiará a través del proceso de elaboración de un poder notarial permanente (EPOA, también conocido como EPA) en Australia Meridional.
Más informaciónMás recursos
Manual de Derecho - Comisión de Servicios Jurídicos de Australia Meridional
El Manual de Derecho elaborado por la Comisión de Servicios Jurídicos de Australia Meridional es un recurso en línea que proporciona información sobre asuntos jurídicos en Australia Meridional, incluidos documentos clave para la planificación del futuro, como los poderes notariales duraderos y las voluntades anticipadas.
Más informaciónFolleto de fácil lectura sobre poderes notariales
La Comisión de Servicios Jurídicos de Australia Meridional tiene un folleto de fácil lectura sobre los poderes notariales, que incluye consejos sobre cómo salvaguardar sus intereses cuando haga el suyo.
Más informaciónLas obligaciones y responsabilidades de su poder notarial permanente
El folleto "Deberes y responsabilidades de su poder notarial permanente", elaborado por la Alianza para la Prevención de los Malos Tratos a las Personas Mayores, ofrece una visión general de las principales responsabilidades de un donatario designado. La información es pertinente tanto para los donantes como para los posibles donatarios.
Más informaciónTú Decides Quién Decide: Un poder duradero para las decisiones financieras
Este folleto explica el proceso, ofrece consejos útiles para cumplimentar el formulario, plantea preguntas a tener en cuenta a la hora de elegir a la persona que actuará en su nombre en asuntos económicos cuando usted ya no tenga capacidad, e incluye ejemplos de redacción e historias personales.
Más informaciónDescargo de responsabilidad: La información facilitada en este sitio web no sustituye al asesoramiento jurídico individual.
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