Poder notarial permanente en Australia Meridional

Introducción

Planificar activamente el futuro puede ayudarle a vivir sus últimos años con bienestar y seguridad.

A veces, debido a accidentes, enfermedad o envejecimiento, las personas se vuelven incapaces de tomar sus propias decisiones sobre asuntos financieros. Pero usted puede tomar medidas ahora para asegurarse de que, si esto le ocurriera, sus decisiones se seguirán tomando, y se tomarán de acuerdo con sus deseos y preferencias.

Tipos de poderes

En Australia Meridional existen dos documentos legales que le permiten designar a otra persona para que actúe como responsable de la toma de decisiones en su nombre.

1. un poder general

2. un poder notarial permanente

Estos dos documentos legales pueden especificar quién puede tomar decisiones por usted, qué decisiones puede tomar y cuándo puede tomarlas. La persona designada para tomar decisiones se denomina "donatario", y usted, "donante".

Para poder hacer un poder notarial, debe:

• ser mayor de 18 años

• comprender el efecto de hacer un poder notarial o un plan personal anticipado

• tener capacidad de decisión en el momento de realizar el documento

Otros estados y territorios tienen documentos similares, aunque pueden tener nombres y normas diferentes.

1. Poder general

Un poder general no duradero sólo cubre asuntos financieros y sólo puede utilizarse mientras usted tenga capacidad para tomar sus propias decisiones.

Normalmente, el poder se otorga por un tiempo determinado: por ejemplo, si viaja al extranjero o se lesiona y, por tanto, necesita que otra persona se ocupe temporalmente de sus finanzas.

Con este documento, su donatario sólo puede actuar en su nombre durante el tiempo, la tarea o las circunstancias que usted haya especificado. Por ejemplo, si viaja con frecuencia, puede autorizar a su donatario a tomar decisiones financieras siempre que usted esté en el extranjero.

Si su poder general no tiene ningún límite especificado, se termina.

2. Poder duradero

Un poder notarial permanente le permite designar a una persona, a varias personas o a una organización fiduciaria para que tome decisiones financieras -como pagar facturas o vender su casa y utilizar los fondos para asegurarle una plaza en un centro residencial para personas mayores- si usted ya no tiene capacidad para tomar sus propias decisiones.

Sólo puede hacer un poder notarial duradero mientras tenga capacidad para tomar sus propias decisiones.

Puede especificar cuándo entra en vigor el poder duradero, si antes de que pierda la capacidad de decisión o sólo una vez que la haya perdido.

Por ejemplo, puede especificar que el donatario designado pague las facturas en su nombre cuando viaje al extranjero, pero que sólo tome todas sus decisiones económicas cuando su médico considere que ya no tiene capacidad para tomar decisiones.

Cada estado y territorio australiano tiene normas diferentes que regulan los poderes notariales. Es importante que compruebes las normas de otras jurisdicciones si crees que tu donatario puede necesitar actuar en tu nombre en asuntos financieros en otras jurisdicciones.

¿Qué es la "capacidad"?

Capacidad es un término jurídico que se refiere a la capacidad de una persona para tomar sus propias decisiones. Las personas pueden tener capacidad durante toda su edad adulta y ser capaces de tomar sus propias decisiones financieras y de otro tipo, pero pueden perderla debido a un accidente, una enfermedad o los efectos adversos del envejecimiento.

Tienes capacidad de decisión si eres capaz:

• comprender la información relevante para la decisión y el efecto de la misma

• conservar esa información en la medida necesaria para tomar esa decisión

• utilizar o sopesar dicha información como parte del proceso de toma de decisiones

• comunicar la decisión y sus opiniones y necesidades de algún modo, ya sea verbalmente, por gestos o por otros medios

En la mayoría de los casos, un poder notarial permanente sólo surte efecto cuando una persona tiene "capacidad disminuida", que es un término jurídico que significa que usted ya no es capaz de tomar sus propias decisiones. Si ya no es capaz de entender la acción o disposición legal, puede considerarse que está "incapacitado legalmente".

Introducción a la capacidad

La ley presume que los adultos tienen "capacidad" para tomar sus propias decisiones, hasta que se demuestre lo contrario. Pero la capacidad no siempre es sencilla.

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Otras opciones de decisión

Tanto los poderes generales como los duraderos son sólo para asuntos legales y financieros.

Si quiere designar a alguien para que tome decisiones sobre su vida personal y su futura atención médica, tendrá que hacer una Directiva Anticipada de Cuidados.

Voluntades anticipadas

Se trata de documentos legales que puede utilizar para designar a uno o varios responsables sustitutos que actúen en su nombre en asuntos relacionados con su vida personal, su lugar de residencia y su asistencia sanitaria si pierde la capacidad de tomar decisiones.

Las voluntades anticipadas le permiten dejar constancia de sus deseos y valores para orientar cualquier decisión futura sobre asistencia sanitaria que deba tomarse en su nombre. También puede dar instrucciones para rechazar la asistencia sanitaria y designar a personas que sustituyan a las que toman las decisiones.

En julio de 2014, las voluntades anticipadas sustituyeron a los poderes médicos, los poderes de tutela y las instrucciones anticipadas. (No obstante, si has cumplimentado anteriormente alguno de ellos, siguen siendo legalmente válidos).

Elegir un abogado

¿Quién puede ser designado donatario?

En Australia Meridional puede designar como donatario a cualquier persona mayor de 18 años que tenga capacidad para tomar sus propias decisiones. Puede designar a familiares, amigos, un abogado o una empresa fiduciaria autorizada.

Los titulares de tarjetas de concesión pueden designar al fiduciario público. Sin embargo, ya no actúan como donatario para los no titulares de tarjetas de concesión. Compruebe si cumple los requisitos en su sitio web.

Si el fiduciario público fue designado para actuar en su nombre en un poder existente y usted no necesita hacer ningún cambio en él, seguirá actuando en su nombre.

En Australia Meridional, cualquier donatario designado debe estar de acuerdo en actuar en su nombre firmando el poder duradero o general para demostrar que ha aceptado la función. No puede nombrar a nadie en contra de su voluntad o sin su conocimiento.

Elegir un abogado

La persona que designe como apoderado en su poder notarial permanente puede tener que tomar decisiones financieras importantes en su nombre, por lo que debe elegir a alguien en quien realmente confíe.

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¿Puedo tener más de un donatario?

En Australia Meridional puede designar a varias personas para que actúen como cesionarios. Si nombra a más de una persona, puede autorizarlas a tomar decisiones de forma individual (lo que se conoce como "solidaria"), conjunta (lo que se conoce como "mancomunada") o una combinación de mancomunada y solidaria.

Por ejemplo, podría exigir que todas las decisiones relacionadas con los bienes inmuebles se tomen conjuntamente, pero permitir que cada uno de sus donatarios tome decisiones por separado sobre el gasto de dinero en sus gastos cotidianos.

En este artículo, "donatario" se refiere tanto a uno como a varios donatarios.

¿Cuáles son las responsabilidades del donatario cuando actúa en mi nombre?

La legislación de Australia Meridional exige al donatario que actúe en su interés y que refleje o tenga en cuenta sus deseos. En la medida de lo posible, deben apoyar tu participación en la toma de decisiones.

Su donatario debe:

• actuar en su propio interés

• mantener un buen registro de las transacciones y decisiones

• mantener tus finanzas separadas de las suyas

Su donatario puede reembolsarse a sí mismo los gastos razonables en que incurra al gestionar sus asuntos, pero debe conservar los recibos que acrediten dichos gastos.

Puede limitar o condicionar el poder de decisión del donatario. Por ejemplo, puede exigirle que presente cuentas a un contable designado cada año. Puede autorizar explícitamente al donatario a hacer regalos específicos o restringirle la posibilidad de hacer regalos a determinadas personas.

En Australia Meridional, un donatario no puede renunciar sin más a su función si, en ese momento, el donante no tiene capacidad para tomar decisiones. Si desea renunciar, debe solicitar permiso al Tribunal Supremo de Australia Meridional y pedir asesoramiento jurídico.

Será necesario estudiar la posibilidad de presentar una solicitud de administración ante el Tribunal Civil y Administrativo de Australia Meridional (SACAT ), ya que los administradores designados por el SACAT pueden modificar, enmendar o revocar un poder duradero.

¿Qué pasa si el donatario no actúa en mi interés?

Mientras tenga capacidad, puede anular un poder general o permanente si le preocupa que la persona a la que ha otorgado el poder no actúe en su interés o se apropie de su dinero o bienes.

Una vez que pierda la capacidad de tomar decisiones, no podrá anular el poder notarial permanente. No obstante, otra persona interesada en su bienestar puede solicitar al Tribunal Supremo de Australia Meridional o a la SACAT asesoramiento e instrucciones o la modificación o revocación del poder notarial permanente. La SACAT puede nombrar a un administrador independiente.

Aunque abusar de un poder es un delito grave, no hay ningún organismo que supervise su funcionamiento, por eso es importante nombrar a alguien de confianza y plantearse poner limitaciones a las decisiones que puede tomar.

¿Qué ocurre en Australia Meridional si se pierde capacidad y no se dispone de una potencia duradera?

Si no tiene un poder notarial permanente y ya no tiene capacidad para tomar sus propias decisiones financieras, alguien que tenga interés en su bienestar puede solicitar a la SACAT una Orden de Administración.

Si la SACAT no puede identificar a un familiar, amigo o empresa fiduciaria adecuados, podrá nombrar al Fiduciario Público.

Hacer y cambiar

Puede descargar gratuitamente formularios estándar para hacer un poder en la página web de Land Services SA.

• Formulario de poder P1

• Formulario de poder notarial permanente P2

En la Comisión de Servicios Jurídicos de Australia Meridional (Legal Services Commission of South Australia) se puede adquirir un kit descargable "hágalo usted mismo" (do-it-yourself-kit). El kit contiene todos los formularios necesarios, instrucciones detalladas sobre cómo rellenar el formulario y respuestas a preguntas comunes. Encuentre el kit aquí. En noviembre de 2021 costaba 22 dólares australianos.

¿Necesito que un abogado prepare mi poder general o permanente?

No es necesario que acuda a un abogado para preparar poderes generales o duraderos, pero puede que le interese buscar asesoramiento jurídico antes de ultimar los documentos. En la mayoría de los casos, tendrá que pagar por este asesoramiento o por la asistencia en la preparación de los documentos.

¿Tengo que registrar mi poder general o permanente?

En Australia Meridional sólo es necesario registrar un poder general o permanente si el documento autoriza al cesionario a actuar en asuntos inmobiliarios en su nombre.

En tal caso, es necesario registrar el poder en los Servicios Territoriales de Australia Meridional. Se aplicará una tasa. Visite el sitio web de Land Service South Australia para obtener más información.

De todos modos, hay buenas razones para registrar un poder general o duradero, entre otras cosas para asegurarse de que el donatario pueda tener que ocuparse en algún momento de asuntos inmobiliarios en su nombre.

Regístrese también:

• garantiza la disponibilidad de una copia del documento en caso de pérdida del original

• crea un registro público del poder

• proporciona al donatario una prueba clara para terceros de que está autorizado a actuar en su nombre.

Debe entregar copias certificadas de los poderes generales y permanentes a todas las personas que toman decisiones, y es buena idea entregar copias a su banco y a otras personas clave en su vida. (Esto también se aplica a las copias de su revocación si más adelante revoca su poder).

¿Quién puede ser testigo de un poder general o duradero?

Los poderes generales y duraderos pueden ser atestiguados por cualquier persona autorizada para tomar declaraciones juradas, como un:

• Juez de paz

• agente de policía

• procurador

La persona que hace el nombramiento debe firmar delante del testigo, pero la persona nombrada no tiene que firmar al mismo tiempo.

¿Puedo cambiar o anular mi poder notarial?

Puede modificar o anular un poder general en cualquier momento. Si ha registrado el poder y lo anula o lo modifica, tendrá que revocar la versión registrada y, si es necesario, registrar un poder nuevo o modificado.

Si cancela un poder notarial registrado, deberá cumplimentar un formulario de revocación y enviarlo a Land Services Australia.

Independientemente de que haya registrado o no su poder notarial, tendrá que comunicar a su apoderado que lo ha modificado o anulado. Le recomendamos que lo haga por escrito para que quede constancia de su decisión.

Si ha entregado una copia a su banco o a otras personas, deberá comunicarles que ya no está en funcionamiento.

Un poder notarial permanente sólo puede anularse o modificarse si usted sigue teniendo capacidad para tomar sus propias decisiones. Haga clic aquí para acceder al formulario. Si ya no tiene capacidad para tomar decisiones, el Tribunal Supremo de Australia Meridional o un administrador designado por la SACAT pueden revocar o modificar su poder notarial permanente.

Lista de control y recursos

Esta lista de control le guiará a través del proceso de elaboración de un poder notarial permanente (EPOA, también denominado EPA) en Australia Meridional. Le mostrará lo que debe tener en cuenta y le pondrá en contacto con la información pertinente.

Esta lista de control incluye lo siguiente:

• Información general y recursos que le ayudarán a investigar y prepararse para hacer una EPOA.

• Información práctica que deberá tener en cuenta antes de cumplimentar el formulario EPOA.

• Información útil para ayudarle a cumplimentar el formulario EPOA.

• Información sobre cómo firmar y atestiguar correctamente su EPOA.

• Información sobre los requisitos de registro y consejos sobre dónde y cómo guardar su EPOA.

• Información para ayudarle en caso de que desee modificar o revocar su EPOA.

Hacer una lista de control EPOA - SA

Esta lista de comprobación le guiará a través del proceso de elaboración de un poder notarial permanente (EPOA, también conocido como EPA) en Australia Meridional.

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Más recursos

Descargo de responsabilidad: La información facilitada en este sitio web no sustituye al asesoramiento jurídico individual.